Zgodność
AML/CFT Filter
Mniej fałszywych alarmów. Szybsze dochodzenia. Bronialne ścieżki audytu.
W opracowaniu — współpraca z potencjalnymi klientami otwarta
Problem
Dziewięćdziesiąt procent fałszywych alarmów
Weryfikacja oparta na regułach generuje od 90 do 96 procent fałszywie pozytywnych alarmów. Średniej wielkości bank może potrzebować dziesięciu pełnoetatowych analityków tylko po to, by usunąć szum, zanim zostanie zbadana jakakolwiek rzeczywiście podejrzana aktywność, ponieważ statyczne reguły nie potrafią rozróżnić kontekstu.
Co robi
Dopasowanie sankcji, które tłumi szum, a nie alarmy
Filtr weryfikuje każdą transakcję i klienta wobec skonsolidowanej listy sankcji ONZ, OFAC, UE i UEMOA przy użyciu dopasowania wielopolowego, a następnie warstwa AI dzieli każdy alarm na poziomy: wysoka pewność blokuje automatycznie, średnia trafia do analityka z podsumowaniem sprawy, niska zamyka się automatycznie z pełną ścieżką audytu.
Zgodność regulacyjna
Filtr został zaprojektowany tak, aby spełniać wymagania funkcjonalne instrukcji UEMOA 01-2006 i jej następców, zalecenia GAFI 10 (należyta staranność wobec klienta) i zalecenia 16 (przelewy), a także wytycznych Komitetu Bazylejskiego dotyczących należytego zarządzania ryzykiem związanym z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Weryfikacja OFAC obejmuje SDN, skonsolidowaną listę sankcji oraz listy sektorowe.
Aktualizacje list sankcji pochodzą z miarodajnych źródeł i są walidowane przed wczytaniem. Częstotliwość aktualizacji jest konfigurowalna dla każdej listy: codziennie dla OFAC i Rady Bezpieczeństwa ONZ, minimum miesięcznie dla pozostałych, z procedurami awaryjnymi i zapisami audytowymi dla każdego cyklu aktualizacji.
Przepływ alarmów i ścieżka audytu
Każdy alarm wygenerowany, eskalowany, zamknięty automatycznie lub rozwiązany ręcznie jest zapisywany w niezmiennym dzienniku audytu wraz ze znacznikiem czasu, tożsamością operatora, uzasadnieniem decyzji i materiałem dowodowym. Ścieżka audytu została zaprojektowana tak, aby obsługiwać wnioski kontrolne regulatorów bez ręcznej rekonstrukcji.
Pulpit zgodności pokazuje metryki w czasie rzeczywistym: wygenerowane alarmy, alarmy zamknięte automatycznie, alarmy eskalowane, średni czas dochodzenia oraz trend wskaźnika fałszywych pozytywów. Te metryki to dane wejściowe, których potrzebuje Twój inspektor ds. zgodności do okresowej sprawozdawczości wymaganej w ramach UEMOA i GAFI.
Integracja
Filtr ma architekturę samodzielnego modułu z dostępem tylko do odczytu do danych transakcyjnych systemu bankowości podstawowej. Interfejsy integracji to REST API do weryfikacji w czasie rzeczywistym oraz wymiana plików wsadowych do masowego przetwarzania na koniec dnia. Oba tryby mogą działać równolegle: weryfikacja w czasie rzeczywistym obejmuje typy transakcji wysokiego ryzyka (gotówka powyżej progu, przelewy transgraniczne do oznaczonych jurysdykcji), a tryb wsadowy obejmuje pozostałe.
Status i współpraca
Filtr AML/CFT jest w aktywnym opracowaniu. Współpracujemy z instytucjami finansowymi mającymi natychmiastowe potrzeby w zakresie weryfikacji, aby ukształtować zestaw funkcji i zweryfikować zakres regulacyjny wobec ich konkretnych ram nadzorczych. Jeśli działasz pod nadzorem UEMOA lub przygotowujesz się do wzajemnej oceny GAFI, skontaktuj się z nami; Twoje wymagania bezpośrednio wpłyną na plan rozwoju.
Zakres regulacyjny
Powiązane produkty
Dowody
EviGen
EviGen automatyzuje zbieranie dowodów konfiguracji i stanu transakcji, których żądają audytorzy i regulatorzy AML/CFT; te same kontrole, zbierane automatycznie.
Kwantyfikacja
cVaR
cVaR przekłada ryzyko rezydualne, którego Twój filtr AML/CFT nie eliminuje, na skwantyfikowaną ekspozycję finansową; liczbę, której oczekuje Twój zarząd i regulator.
Every product is field-tested