合規
AML/CFT Filter
減少誤報。加快調查。可捍衛的審計追蹤。
開發中 — 開放與潛在客戶合作
問題
90% 的誤報
基於規則的篩查產生 90 至 96% 的誤報警報。中型銀行可能需要十名全職調查員，只是為了清除噪音，然後才能調查真正的可疑活動——因為規則無法區分上下文。
做什麼
抑制噪音而非警報的制裁配對
過濾器使用多字段配對對照統一的聯合國、OFAC、歐盟和 UEMOA 制裁清單核查每筆交易和客戶，然後 AI 層對每個警報評分：高信心攔截自動處理，中等帶案例摘要路由給調查員，低等帶完整審計追蹤自動關閉。
監管合規
過濾器設計符合 UEMOA 指令 01-2006 及後續指令、FATF 建議 10（客戶盡職調查）和建議 16（電子轉帳）、以及巴塞爾委員會關於審慎管理洗錢和恐怖主義融資相關風險的指南的功能要求。OFAC 篩查包括 SDN 名單、綜合制裁名單和行業名單。
制裁名單更新來自權威饋送並在攝取前驗證。更新頻率可按名單配置——OFAC 和聯合國安理會每天，其他至少每月——每個更新週期都有應急程序和審計記錄。
警報工作流程和審計追蹤
每個生成、升級、自動關閉或手動解決的警報都記錄在不可變的審計日誌中，包含時間戳、操作員身份、決策理由和支持證據。審計追蹤設計為無需手動重建即可滿足監管檢查請求。
整合
過濾器架構為獨立模組，僅需對銀行核心交易資料的只讀訪問。整合接口是用於即時篩查的 REST API 和用於日終批量處理的批量文件交換。兩種模式可並行運行，即時篩查覆蓋高風險交易類型，批量處理其餘部分。
狀態和參與
AML/CFT 過濾器正在積極開發中。我們正在與有即時篩查需求的金融機構合作，以確定功能集並驗證特定監管框架的監管覆蓋。如果您在 UEMOA 監管下運營或正在準備 FATF 共同評估，請聯繫我們——您的要求直接影響路線圖。
監管覆蓋
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