AML/CFT Filter

規制への適合

フィルターはUEMOA Instruction 01-2006とその後継、GAFI勧告10（顧客デューデリジェンス）と勧告16（電信送金）、マネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクの健全な管理に関するバーゼル委員会のガイドラインの機能要件を満たすように設計されています。OFACスクリーニングはSDN、統合制裁リスト、セクター別リストをカバーします。

制裁リストの更新は権威あるフィードから調達し、取り込み前に検証されます。更新頻度はリストごとに設定可能です。OFACと国連安全保障理事会は毎日、その他は月次以上。フォールバック手順と各更新サイクルの監査記録があります。

アラートワークフローと監査証跡

生成、エスカレート、自動クローズ、または手動解決されたすべてのアラートは、タイムスタンプ、オペレーターID、決定根拠、サポートエビデンスを含む不変の監査ログに書き込まれます。監査証跡は手動再構成なしに規制検査リクエストを満たすように設計されています。

コンプライアンスダッシュボードはリアルタイムメトリクスを表示します。生成アラート、自動クローズアラート、エスカレートアラート、平均調査時間、フォールスポジティブ率のトレンド。これらのメトリクスはUEMOAおよびGAFIフレームワークの下で必要な定期報告のためにコンプライアンスオフィサーが必要とする入力です。

統合

フィルターはコアバンキングトランザクションデータへの読み取り専用アクセスを持つスタンドアロンモジュールとして設計されています。統合インターフェースはリアルタイムスクリーニング用のREST APIと日次バルク処理用のバッチファイル交換です。両モードを並行して動作させることができます。リアルタイムスクリーニングは高リスクトランザクション種別（しきい値を超える現金、フラグ付き法域への越境送金）をカバーし、バッチは残りをカバーします。

状況と関与

AML/CFT Filterは積極的に開発中です。即時のスクリーニング要件がある金融機関と関与し、機能セットを形成し規制カバレッジを具体的な監督フレームワークに対して検証しています。UEMOAの監督下にある場合、またはGAFIの相互評価を準備している場合は、お問い合わせください。あなたの要件がロードマップに直接影響します。