Соответствие требованиям
AML/CFT Filter
Меньше ложных срабатываний. Быстрее расследования. Защищаемые аудиторские следы.
В разработке — взаимодействие с потенциальными клиентами открыто
Проблема
Девяносто процентов ложных срабатываний
Скрининг на основе правил производит от 90 до 96 процентов ложно-положительных оповещений. Банк среднего размера может нуждаться в десяти штатных следователях только для очистки шума до того, как будет рассмотрена какая-либо реальная подозрительная активность, потому что статические правила не могут различать контекст.
Что делает
Соответствие санкциям, которое подавляет шум, а не оповещения
Фильтр проверяет каждую транзакцию и клиента по сводному списку санкций ООН, OFAC, ЕС и UEMOA с использованием многопольного сопоставления, затем слой AI ранжирует каждое оповещение: высокая уверенность — автоматическая блокировка, средняя — направляется следователю с резюме дела, низкая — автоматически закрывается с полным аудиторским следом.
Регуляторное соответствие
Фильтр разработан для удовлетворения функциональных требований Инструкции UEMOA 01-2006 и её преемников, Рекомендации GAFI 10 (надлежащая осмотрительность в отношении клиентов) и Рекомендации 16 (банковские переводы), и руководящих принципов Базельского комитета по надлежащему управлению рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма. Скрининг OFAC охватывает SDN, Сводный список санкций и секторальные списки.
Обновления списков санкций поступают из авторитетных источников и проверяются перед загрузкой. Частота обновлений настраивается для каждого списка — ежедневно для OFAC и Совета Безопасности ООН, минимум ежемесячно для других — с резервными процедурами и аудиторскими записями для каждого цикла обновлений.
Рабочий процесс оповещений и аудиторский след
Каждое оповещение, созданное, эскалированное, автоматически закрытое или разрешённое вручную, записывается в неизменяемый журнал аудита с временным штампом, идентификатором оператора, обоснованием решения и подтверждающими доказательствами. Аудиторский след разработан для удовлетворения запросов регуляторной проверки без ручной реконструкции.
Интеграция
Фильтр построен как автономный модуль с доступом только для чтения к транзакционным данным основной банковской системы. Интерфейсы интеграции включают REST API для скрининга в реальном времени и обмен пакетными файлами для массовой обработки в конце дня. Оба режима могут работать параллельно: скрининг в реальном времени охватывает высокорисковые типы транзакций (наличные сверх порога, трансграничные переводы в отмеченные юрисдикции), а пакетный режим обрабатывает остальные.
Статус и взаимодействие
Фильтр AML/CFT находится в активной разработке. Мы взаимодействуем с финансовыми учреждениями, имеющими немедленные требования к скринингу, для формирования набора функций и проверки регуляторного охвата против их конкретных надзорных фреймворков. Если вы работаете под надзором UEMOA или готовитесь к взаимной оценке GAFI, свяжитесь с нами — ваши требования напрямую повлияют на дорожную карту.
Регуляторный охват
Связанные продукты
Доказательства
EviGen
EviGen автоматизирует сбор доказательств конфигурации и состояния транзакций, которые запрашивают аудиторы и регуляторы AML/CFT — те же контроли, собранные автоматически.
Квантификация
cVaR
cVaR переводит остаточный риск, который ваш фильтр AML/CFT не устраняет, в количественную финансовую экспозицию — цифру, которую хотят ваш совет директоров и регулятор.
Every product is field-tested